Gestão de risco – Descubra como criar a sua nos investimentos

Se você está buscando um conteúdo prático para lhe ensinar a criar uma gestão de risco, esse post é para você.

Aqui irei falar tudo o que você precisa saber sobre o tema e claro, darei dicas simples e práticas.

Boa leitura!

Gestão de risco – Descubra passo a passo a criar a sua nos investimentos

– Identifique os riscos:

Os investimentos estão expostos a diversos tipos de riscos, cabe ao investidor, nesse caso, saber quais são eles para identificá-los antes de concretizarem.

Os tipos de riscos, incluem:

Risco de mercado – Quando existe a chance de perder devido a flutuações do mercado, como taxas de juros;

Risco do ativo – É o risco ligado a cada tipo de ativo. Se você investe em ações de petróleo, por exemplo, vai precisar acompanhar o valor do petróleo.

Riscos de crédito – Quando você compra uma ação de uma empresa, você empresta o seu dinheiro para ela, assim, se ela decreta falência, você corre o risco de perder parte ou todo o dinheiro investido.

Riscos de liquidez – Alguns títulos acabam tendo um prazo de liquidez, para que um investimento valha a pena, portanto, caso precise vender a ação em um curto prazo, pode ser que você não ganhe todo o dinheiro pretendido inicialmente.

– Defina o seu nível de tolerância ao risco:

A segunda coisa que você precisa fazer é definir o seu nível de tolerância de risco.

Assim, isso quer dizer que você precisa avaliar até que ponto está disposto a suportar as variâncias do mercado.

Aqui, é essencial que você seja realista, sobre a sua posição.

Digo isso porque se você decidir assumir um risco muito alto, pode acabar criando pânico em si mesmo e vender ativos no momento errado.

Uma das maneiras de você saber sobre isso é o seu perfil de investidor.

Aproveite para olhar o seu histórico no mercado e veja como isso afetou você.

Além das perdas, avalie também a sua capacidade de ganhos futuros e diversificação dos investimentos.

– Crie suas estratégias para a gestão de risco:

Depois de você saber qual é o seu nível de tolerância ao risco, está mais do que na hora de determinar algumas estratégias para começar a se prevenir.

Uma dessas maneiras é limitar a quantidade de número de ações que estarão simultaneamente abertas.

Assim, você evita se perder em meio aos seus objetivos, estudando para isso e se concentrando nas ações que de fato irão lhe render mais lucro.

Além disso, é preciso ter uma estratégia que esteja alinhada aos seus objetivos, para que você possa estudar a variação diária de mercado, assim como o cenário macroeconômico.

Digo isso porque, você como bom investidor não pode esquecer que a bolsa de valores sofre interferências de muitos coeficientes.

– Acompanhas as movimentações do mercado:

Outra coisa que você precisa fazer é realizar o acompanhamento dos potenciais riscos de mercado.

Uma das maneiras de fazer isso é verificar a movimentação da Bolsa, assim como das ações e fundos multimercados adquiridos no decorrer do tempo.

Hoje já existem painéis que te deixam visualizar o percentual de valorização e a desvalorização dos ativos.

Entretanto, não é apenas esse tipo de recurso que pode ser utilizado.

Você precisa também vai precisar realizar:

• O acompanhamento do próprio mercado;
• Analisar o histórico de compra e venda de ações da empresa;
• Avaliar e computar o índice preço-lucro;
• Calcular o valor patrimonial da ação.

– Tome as melhores decisões:

A partir do acompanhamento de mercado feito, está na hora de você tomar boas decisões quanto aos seus investimentos.

É essencial lembrar dos seus objetivos, se eles são de curto ou de longo prazo, pois isso interfere diretamente nos seus passos como investidor.

Quais são os riscos que você corre em cada investimento?

O que você pode fazer para reverter, caso uma ação sua tenha um preço reduzido de maneira drástica?

É importante considerar todas as variáveis para que saiba o que precisa ser feito.

Além disso, não se esqueça que o mercado financeiro depende não somente de fatores externos, como a estabilidade da economia, e claro, da sua gestão de risco nos investimentos.

Portanto, é interessante que você tenha um planejamento muito bem-feito para obter sucesso.