Santander SX vs Santander Free: confira as diferenças!

Se você ainda não sabe, o Santander Free agora se chama Santander SX e aqui eu irei apresentar para você tudo o que você precisa saber de mudanças sobre.

Claro, estamos focando aqui também para os clientes que possuem o antigo cartão.

Primeiro, vamos esclarecer que se você já é um cliente do Santander Free e não deseja parar de usá-lo, não tem com o que se preocupar.

Digo isso porque o cartão Santander Free não vai entrar em processo de desuso. Além disso, os clientes atuais do cartão não são obrigados a solicitar um novo cartão.

Entretanto, se acabar surgindo a necessidade de solicitar um novo cartão, independente do móvito em que ocorrer, o cartão que vai chegar a sua casa será o Santander SX.

Esse novo cartão possui quase todos os benefícios do Free, entretanto, aconteceu aqui algumas melhorias significativa.

Portanto, você verá que existe a chance de zerar a sua anuidade sem precisar realizar gastos ao longo do mês, mesmo que essa opção também permaneça.

Outra diferença que eu já posso lhe adiantando é que agora o Santander SX será emitido somente com a bandeira Visa Gold, diferente do Santander Free que focava somente na bandeira Mastercard.

Assim, se você deseja saber muito mais sobre o cartão, fique comigo até o final, pois contarei tudo o que precisa saber sobre. Boa leitura!

Quais são as mudanças que aconteceu do Santander Free para o Santander SX?

Muitas pessoas estão procurando entender quais foram as reais mudanças que aconteceram com a revolução do Santander Free.

Uma coisa que fica bem visível entre as mudanças, está a identidade visual, portanto, ao invés de você ter aquele cartão de crédito totalmente preto, que é uma versão antiga do Free ou essa mais recente, totalmente vermelho, o SX tem detalhes de cor preta e branca.

Além disso, aconteceu a adição de mais uma chance de você ter a isenção da anuidade.

Para isso é necessário realizar o cadastro do CPF e o número de telefone como chaves PIX.

Fica claro com essas mudanças que o grande objetivo do banco é realizar uma mudança, para que possa se manter competitivo com outras empresas.

Claro, o foco também é trazer para os seus antigos e novos clientes a modernização dos sistemas e as tecnologias mais atuais.

Quais são os benefícios do Santander SX?

O Santander SX tem alguns benefícios diferentes que o seu antecessor, portanto, falarei sobre eles agora:

– Sua fatura zerada:

Mesmo com diversas mudanças, o cartão de crédito conseguiu manter a sua principal característica, que é a chance de zerar as suas anuidades a partir dos R$ 100 gastos por mês.

Entretanto, existe uma novidade onde você consegue obter a sua anuidade grátis se registrar o seu CPF e o número de celular como chave PIX no aplicativo da sua conta do Santander.

Isso acaba tornando as coisas muito mais fáceis, não sendo necessário realizar nenhum tipo de gasto mínimo de R$ 100 para se livrar da anuidade.

– Plano Claro Flex:

Um novo benefício que surgiu aqui é o cartão Santander SX com o plano Flex da Claro.

Essa parceria lhe garante 50% da internet móvel a mais ao contratar o plano utilizando o seu cartão de crédito SX, sem nenhum tipo de custo adicional.

– Descontos Esfera:

Existe agora também o clube de benefícios Esfera exclusivo para os clientes Santander SX.

Aqui você tem a chance de utilizar o Esfera, que é o programa de pontos do próprio banco.

Nele você consegue descontos de até 50% em lojas parceiras do programa, tornando-o ainda mais interessante para utilizar o seu Santander SX para realizar as suas compras online e presencial.

Os descontos oferecidos são os mais diversos, como:

• Descontos em aluguel de carro;
• Lojas de eletrônicos;
• Cosméticos etc.

– Desconto Vai de Visa:

Além do Esfera, que é um programa do próprio Santander, o SX lhe garante acesso ao programa Vai de Visa.

Esse também é um programa de ofertas, promoções e benefícios exclusivos para os clientes Visa.

Assim, você consegue realizar compras com descontos especiais, além de obter mais parceiros exclusivos do cartão.

– Aplicativo Santander Way:

Assim como todos os outros cartões do Santander, o Santander SX também possui acesso ao aplicativo Way.

O aplicativo permite que os usuários realizem o acompanhamento de todas as movimentações que envolve a ferramenta e ainda gera o cartão virtual para:

• Fazer compras pela internet;
• Pagar a sua fatura;
• Acompanhar o seu cartão como um todo.

Além disso, é através do Way que você vai conseguir cadastrar as suas chaves PIX e ter a sua anuidade zerada.

– Cartões adicionais:

O Santander SX, permite que você estenda os benefícios para outro cartão.

Assim, você tem a chance de solicitar até cinco unidades do cartão.

– Cartão Online do Santander SX:

Além de você ter o seu cartão físico, uma novidade do Santander SX é o acesso ao cartão online.

Ele possibilita que você realize compras pela internet antes mesmo dos seus cartões chegar.

O cartão online também te garante maior segurança ao realizar compras pela internet, ficando livres de golpes.

– Santander Pass:

Você também tem a chance de realizar os pagamentos com o seu cartão por aproximação, utilizando a tecnologia contactless.

Além disso, o Santander, lhe dá a chance também de realizar o pagamento tanto com um relógio que você pode adquirir quanto com uma pulseira.

Assim, você só vai precisar aproximar o acessório à maquininha e não precisa carregar a versão de plástico.

O melhor é que isso minimiza muito os riscos de ter o cartão clonado.

– Pagamentos e saques:

Outra vantagem do cartão é o pagamento da fatura.

Você pode realizar o pagamento dela, cerca de 40 dias depois que ela chegar.

Além disso, é possível realizar o parcelamento em até 24 vezes, caso aconteça algum imprevisto.

Isso vai sair de graça? Não, não vai, mas, dependendo da sua situação essa pode ser uma boa opção.

Entretanto, o ideal é sempre pesar o que está em jogo para não ter problemas nesses custos.

Por fim, você tem a chance de realizar o saque em dinheiro do limite de crédito que tem disponível caso queira.

Assim, como anterior existe um custo aqui e você precisa avaliar se vale a pena ou não.

– Proteções do Santander SX:

Por fim, o último item que listei entre os benefícios está a proteção que você recebe com o cartão, que incluem:

Proteção de preço: Garante que você pague o menor preço do mercado quando utilizado o seu cartão.

Proteção de compra: Garante uma maior segurança contra o roubo ou danos acidentais com o prazo de 180 dias quando a compra for realizada com o seu cartão SX.

Garantia estendida original: Aumenta a sua garantia original do fabricante em até um ano.

– Visa Concierge:

Aqui você não vai precisar se preocupar em confirmar os seus voos se o seu cartão for com a bandeira Visa, nem reservar em hotéis, restaurantes ou mandar presentes para a sua família.

A Visa Concierge lhe dá a possibilidade de ter uma Assistente Pessoal que toma conta de tudo e ainda te ajuda a conseguir ingressos mais disputados para eventos.

– Visa Airport Companion:

Esse é um programa que está digitalmente integrado e oferece privilégios, além de descontos diferenciados aos portadores de cartão.

Além disso, existe uma série de facilidade e serviços disponíveis nos aeroportos, como:

• Salas VIP;
• Restaurantes;
• Lojas;
• Transportes, etc.

– Substituição emergencial de cartão:

Através do seu cartão com bandeira VISA você pode viajar tranquilamente, mesmo que o seu cartão seja roubado ou extraviado.

Como portador do cartão, você consegue dispor de serviços de assistência que irá lhe permitir receber um cartão emergencial em diversos lugares do mundo a fora.

Quais são os pré-requisitos para solicitar?

Assim como acontece em todos os outros cartões de crédito, aqui você precisa cumprir alguns requisitos na hora de realizar a sua solicitação.

Algumas delas são:

• Morar no Brasil;
• Possuir um CPF ativo;
• Ter mais de 18 anos;
• Ter, pelo menos, um salário-mínimo.

Se você for correntista do banco Santander a sua renda mínima é menor do que a mencionada anteriormente, podendo ser de R$ 500.

Como você pode solicitar o seu cartão de crédito Santander SX?

Para você solicitar o seu cartão de crédito você vai precisar entrar no site oficial do emissor do cartão, nesse caso, o Banco Santander.

Depois disso, você pode clicar em ABRA SUA CONTA + CARTÃO.

Se você optar por essa opção, você tem a possibilidade de zerar a anuidade com o PIX e tem o direito de possuir uma renda menor da que é necessário.

Caso não, você pode apertar em PEÇA O SEU CARTÃO, nesse caso, você vai ter a isenção de anuidade somente se atingir uma fatura de R$ 100 e possuir uma renda igual ou acima do salário-mínimo.

Depois de você escolher a melhor opção, você vai ser guiado para outra aba e preencher o formulário com os seus dados pessoais.

Agora, aperte em CONTINUAR e vá informando todos os dados que estão sendo solicitados.

Finalizando o preenchimento da sua proposta, ela vai ser enviada para uma análise de crédito.

Vale lembrar que é interessante que você tenha um bom score e não tenha nenhum registro de dívidas pendentes recentes.

Assim, as suas chances de ter acesso ao cartão fiquem mais elevados.

Outra maneira de você realizar a sua solicitação do seu cartão Santander SX é através do aplicativo Santander e Way, ambos estão disponíveis para os dispositivos Android e IOS.

Para solicitar é a mesma coisa, onde será necessário enviar alguns documentos, os mesmos do site.

Normalmente são:

• Número do CPF;
• Comprovante de endereço atualizado;
• Comprovante de renda atualizado;
• Documento de identificação com foto, RG ou CNH;
• Extrato bancário com ao menos 120 dias de movimentação;
• Cadastro Positivo do Serasa ou do Boa Vista SPC.

Além de todos os itens que mencionei anteriormente, o cartão Santander SX vai analisar o seu score no Cadastro Positivo.

Não sabe o que é? Aqui eu tenho um post que fala o que é e como você pode acessar o seu.

Nesse caso, o banco exige que você tenha pelo menos alguma pontuação, que é 300.

Anuidade do cartão Santander SX

Nem tudo é um mar de rosas, não é verdade? Aqui existe uma cobrança de anuidade no cartão Santander SX, totalizando o valor de R$ 399.

No caso, o parcelamento é realizado em 12 vezes, ficando o valor e R$ 33,25.

Entretanto, você tem a chance de zerar essa anuidade na sua fatura.

A primeira dela é a mesma que se mantinha com o cartão Santander Free, caso você atinja R$ 100 gastos por fatura.

Já a segunda é realizando o cadastro do seu CPF e celular como uma chave PIX.

Entretanto, é importante saber que para realizar o cadastro dessas chaves é necessário ser correntista do Banco Santander.

Como funciona os juros?

Se houver inadimplência na hora de pagar a fatura do cartão, há uma cobrança de juros remuneratórios, que é uma taxa praticada para o crédito rotativo.

Além disso, outras taxas são:

• IOF;
• Multa de 2%;
• Juros de mora de 1% ao mês.

Entretanto, como a capitalização dos juros é mensal, isso no final do mês pode acabar sendo transformado em um montante considerável.

Além disso, os juros rotativos são de 14,99% ao mês.

Não se esqueça que o crédito rotativo é uma modalidade envolvida quando você pega um empréstimo com a instituição financeira do seu cartão quando você paga qualquer quantia que não seja o total.

Entretanto, o grande problema aqui está nos encargos, no próximo mês, que são altíssimos, criando uma bola de neve financeira.

Não é por acaso que esse é um dos motivos pelos quais os cartões são vistos como vilões.

Qual é o IOF do cartão?

Nas compras que são realizadas em sites internacionais ou mesmo em lojas fora do Brasil, existe o pagamento do IOF, no valor de 6,38% do valor da sua compra.

Para quais pessoas esse cartão é indicado?

Normalmente, esse é um cartão de crédito indicado para as pessoas que antes se utilizavam do Santander Free e que tenham uma renda baixa.

Para as pessoas que são correntistas, existe um acesso mais simples para obter o cartão e aqueles que não tem, sem problemas, porque também não é tão difícil conseguir.

Portanto, esse é um cartão indicado para as pessoas que estão começando a entrar dentro do mercado financeiro e está aprendendo a lidar com cartões agora.

Santander SX Visa ou Santander SX Mastercard?

O cartão de crédito Santander SX pode ser solicitado com a bandeira Mastercard ou Visa.

Portanto, aqui os seus benefícios vai depender diretamente do tipo de bandeira que você escolher.

Os usuários que se utilizam do cartão Mastercard, podem participar do programa de vantagem Mastercard Surpreenda.

Assim, você ganha um ponto para cada compra realizada nas funções crédito e débito, além de permitir o resgate de presentes a partir de 5 pontos.

Além disso, o programa também conta com benefícios como:

• Proteção de preço;
• Proteção de Compra;
• Garantia Estendida.

Essas opções também são oferecidas para as pessoas que optarem pela bandeira Visa.

O que diferencia aqui é que no caso da proteção de compra, por exemplo, o Mastercard oferece um limite de 30 dias para o serviço, enquanto a Visa concede um limite de até 180 dias.

O Cartão Santander SX é internacional?

Sim, utilizando o cartão Santander SX você tem a chance de realizar as suas compras no exterior.

Para desbloquear, você pode entrar no aplicativo do banco e selecionar a opção de liberar compras internacionais.

Além disso, você precisa se atentar a respeito das taxas cambiais ao realizar compras com o cartão de crédito no exterior.

Normalmente, a conversão é feita na data de fechamento da fatura.

Assim, o valor convertido no dia da compra pode não ser exatamente aquele que irá aparecer na hora que fizer o pagamento.

Você consegue acumular milhas aqui?

Sim, mesmo que você tenha o cartão antigo com a bandeira Mastercard ou mesmo a Visa, do cartão atual, você vai estar participando dos clubes de benefícios, que incluem as milhas.

Como desbloquear o seu cartão?

Para você realizar o desbloqueio do seu cartão, você precisa acessar uma das centrais de atendimento disponíveis pelo Santander.

Pelo telefone você pode ligar para 4004 3535 caso esteja nas capitais e regiões metropolitanas.

Se você estiver em outras localidades ligue para 0800 702 3535.

Entretanto, a maneira mais simples e a que eu recomendo para você é realizar o desbloqueio pelo aplicativo Way.

Como você pode aumentar o limite do cartão?

O limite do seu cartão de crédito depende de alguns fatores, sendo uma das principais a renda.

Portanto, algumas pessoas podem acabar tendo o cartão aprovado, só que ele começa com um limite baixo.

Entretanto, não se preocupe com isso.

Quanto mais você faz compras usando o cartão e realiza o pagamento dele corretamente, melhores serão as suas chances de ter uma revisão e o limite aumentado.

Assim, talvez você não goste de ler isso mas, não existe uma maneira específica que irá garantir que o seu cartão seja aumentando.

Uma das dicas que eu lhe dou é solicitar pelo aplicativo Way por um valor mais alto, entretanto, estará sujeito a uma nova análise que o banco irá fazer.

O que eu mais recomendo é realizar somente quando necessário, não solicitando um novo limite várias vezes.

Entretanto, tenho certeza que de acordo com o uso, o próprio banco irá oferecer esse aumento para você.

Qual é a reputação do cartão no Reclame Aqui?

Se você ainda não sabe, o Reclame Aqui é uma plataforma que tem como meta reunir a experiência de usuários ao redor de todo o Brasil.

São sites como esse que apresentam, diariamente, milhares de críticas sobre produtos ou serviços.

Assim, clientes que estão avaliando a contratação do cartão podem aproveitar e dar uma olhada no site para se prevenir de problemas e entender mais o que menos o que se espera do Santander, por exemplo.

No caso do cartão Santander SX em específico, você não vai encontrar uma página específica que fale exclusivamente sobre ele.

Assim, é preciso analisar as reclamações dentro da página do Santander Cartões.

Mas, avaliando as notas gerais da empresa temos:

• Nota de 7,3 em um total de 10;
• 99,9% das reclamações são respondidas;
• 70,8% de índice de solução;
• 65,9% das pessoas voltariam a fazer negócio com o Santander.

Quais são os atendimentos do Santander?

Caso o usuário esteja encontrando dificuldades para solicitar o seu cartão novo do Santander SX pelo link disponibilizado, você pode entrar em contato por telefone.

Portanto, abaixo selecionei abaixo os principais números de contato com o banco:

As consultas, transações, informações e cancelamento são:

• Segunda à Sexta das 6h às 22h;
• Sábado das 8h às 19h;
• Domingo das 09h às 16h.

Para as capitais e regiões metropolitanas temos o número é 4004 3535, já para as demais localidades o número é 0800 702 3535.

Para as pessoas com deficiência auditiva e de fala, o número para a ligação é: 0800 723 5007.

O cartão Santander SX vale a pena?

Se você já é um cliente do banco e gostaria de centralizar todos os seus cartões em uma única empresa, então o Santander SX é uma ótima possibilidade.

Além disso, ele é um cartão que coleciona diversos benefícios, além de ser internacional.

O cartão também pode ser gerenciado pelo aplicativo e oferece um programa de pontos na bandeira da Visa e programas específicos da própria bandeira.

Entretanto, assim como nem tudo são flores existem algumas coisas que pode atrapalhar o seu desejo de ter esse cartão.

A primeira coisa aqui é a anuidade. Outros cartões de empresas como a Nubank, por exemplo, oferece muitos benefícios, mas não tem nenhuma cobrança de taxa.

Mas, se você é um consumidor nato de cartão de crédito e tem certeza que vai gastar os R$ 100 estipulados na fatura ou mesmo cadastrou os seus dados no PIX do cartão Santander SX, provavelmente esse problema está longe de ser algo ruim para você, que nem irá notar.

Outro ponto está ligado aos rendimentos mínimos.

Grandes nomes de bancos digitais, por exemplo, não exigem nenhum tipo de renda que você precisa apresentar.

Entretanto, aqui você precisa ter o salário mínimo ou se for correntista da empresa, R$ 500, pelo menos, de salário.

Agora você já conhece o Santander SX e sabe todas as vantagens que ele tem a oferecer, então compartilhe com os seus amigos para que eles também fiquem por dentro de todas as possibilidades.