Cartão Méliuz – O cartão de crédito com cashback

Você sabe o que é o cartão de crédito Méliuz e para que ele serve?

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Se você ainda não sabe, fique tranquilo, aqui nesse post, falarei tudo o que você precisa saber sobre o tema e claro, você pode usufruir de todos os benefícios desse cartão.

Boa leitura!

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O que é a Méliuz?

A Méliuz é uma empresa referência dentro do setor de fornecimento de cupons de desconto e cashback em compras ao consumidor.

São mais de 1.600 lojas onlines parceiras.

Desde o ano de 2019, ela passou a disponibilizar o cartão de crédito Méliuz, por meio de uma parceria que fez com o Banco Pan.

Embora o cartão faça parte de uma solução relativamente muito nova, o Cartão Méliuz tem conquistado um sucesso incrivel entre os usuários.

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No primeiro trimestre de 2021, a empresa conseguiu atingir a marca de 4,5 milhões pedidos por esse cartão, o que representa um crescimento de 19 vezes se comparado ao que aconteceu no primeiro trimestre de 2020.

Certamente isso apresenta um aumento surpreende desde o seu lançamento, certo?

Como funciona o cashback no cartão Méliuz?

Aqui você pode ganhar 1% de cashback em todas as compras que realizar a partir do site ou do aplicativo Méliuz.

Mesmo se você estiver fora do site, é possível ganhar até 0,8% de cashback extra de acordo com o valor que for a fatura do seu cartão.

No máximo, o valor do cashback é de 1,8%.

Faturas com um saldo de pagamento de até R$ 750: 1% de cashback nas compras pelo site ou pelo aplicativo do Méliuz.

Saldo de pagamento de faturas entre R$ 750,01 até R$ 1.499: Você recebe de volta 0,5% extra em todas as compras realizadas com o cartão.

Faturas que sejam iguais ou maiores de R$ 1.500: 0,8% de cashback extra em todas as compras que forem realizadas com o cartão.

 

Além desses cashback que são catalogados pela empresa, muitas das lojas parceiras costumam oferecer os seus próprios cashbacks e você pode ter um saldo ainda melhor.

Uma das maneiras de você saber como anda o seu saldo de cashback é acompanhando o extrato do cartão.

Normalmente, o cashback aparece no extrato do Méliuz em um prazo de até 15 dias depois de realizado o pagamento da fatura.

O valor devolvido sempre aparece no extrato e sempre depois do fechamento da fatura

Além disso, você pode transferir a quantia de cashback para a sua conta corrente, mas, o valor precisa estar acima de R$ 20.

Por fim, é importante se lembrar que o valor demora até sete dias para cair e não tem nenhum custo para realizar essa transação.

Para estimular a compra com o cartão, no próprio site da Méliuz, existe o exemplo de, caso uma pessoa gaste R$ 5 mil todo mês e concentrar metade desse valor em compras realizadas na internet, durante os 12 meses, ele poderá receber de volta R$ 2.130 em cashback.

Anuidade e outras taxas

Nos dias de hoje, muitas operadoras de cartão acabam isentando os seus clientes da cobrança da anuidade.

O cartão de crédito Méliuz, em parceria com o Banco Pan, segue na mesma linha e não cobra nenhum tipo de tarifa desde o seu lançamento.

Mesmo que esses benefícios estejam valendo hoje, ele pode ser revogado a qualquer momento, de acordo com o regulamento do Banco Pan.

O legal é que os clientes serão avisados em até 90 dias de antecedência caso aconteça alguma mudança e poder decidir cancelar o cartão sem nenhum custo se não concordar com a anuidade.

Além disso, o documento ainda informa que se a isenção for suspensa, o valor da anuidade vai depender do quanto à pessoa acaba gastando no cartão.

Assim, os custos da anuidade são:

  • Faturas de até R$ 750 mensais vai pagar R$ 15 de anuidade a cada mês;
  • Valores acima de R$ 750 e abaixo de R$ 1500 vai desembolsar R$ 7,50;

Já os clientes que conseguem gastar acima desse valor, irão permanecer com a isenção.

Sobre as taxas, é essencial consultar junto ao Banco PAN, pois, eles podem variar de acordo com cada perfil de cliente.

Abaixo apresentarei alguns desses valores abaixo:

  • Avaliação emergencial de crédito: R$ 18,90;
  • Taxa de parcelamento de fatura: 14,99% no mês;
  • Rotativo mensal: 17,71%;
  • CET Anual: 747,18%;
  • Pagamento de contas no crédito: 3,95% no mês.

Entretanto, se você fizer um bom uso do seu cartão de crédito, não entrando em dívidas e nem gastando mais do que pode, não vai precisar se preocupar com nenhum desses valores que mencionei acima.

Não podemos esquecer que os cartões de crédito em geral são produtos financeiros com juros altíssimos, portanto, é importante ter uma educação financeira.

Condições gerais feita sobre o cartão Méliuz que você precisa saber

É importante saber que qualquer alteração dos dados cadastrais deverá ser comunicado à Central de Atendimento do Banco PAN e você fica responsável pelos prejuízos ou qualquer tipo de danos ocorridos ou causados a ele, em razão de:

  • Omissão de dados;
  • Desatualização;
  • Erro de qualquer tipo de informação.

O Banco PAN e o Méliuz não se responsabilizam por nenhum problema que venha acontecer em razão de uma informação incorreta.

Além disso, a empresa deixa claro que qualquer tipo de alteração que o regulamento tiver, ele vai ser publicado pelo banco ou pelo Méliuz através dos meios de comunicação.

Quais são as vantagens e as desvantagens do cartão de crédito Méliuz?

– Vantagens:

Não pode esquecer que até o,8% de dinheiro de volta em qualquer tipo de compra é algo bom.

Além disso, você pode retirar o dinheiro para usar da forma que considerar melhor, com toda a liberdade.

Portanto, não podemos negar que o Méliuz é líder no segmento de cashback.

Ou seja, é muito difícil encontrar algum gigante do varejo que não seja parceiro da empresa, o que faz com que você possa aproveitar ainda mais o dinheiro para você.

Outro ponto interessante é que o cartão é internacional e utiliza a bandeira Mastercard.

Assim, você tem a chance de utilizar o cartão em milhares de lugares e parceiros da empresa que estão espalhados pelo mundo todo.

– Desvantagens:

Se você é uma pessoa que utiliza pouco o cartão de crédito e gasta menos de R$ 750 nas suas faturas de cartão, esse não é um bom cartão.

Digo isso porque você não vai poder aproveitar o cashback padrão, apenas quando comprar nos estabelecimentos parceiros.

Portanto, quem faz gastos consideravelmente altos no cartão, pode acabar aproveitando opções mais atrativas em outros cartões de outros bancos.

O Cartão Méliuz dá milhas?

Não, infelizmente o Méliuz não possui nenhum tipo de programa de pontos que ofereça milhas, o seu foco principal é o cashback em dinheiro.

Se você está buscando por um cartão de crédito que oferece milhas, aqui no site temos outras opções de cartão que pode lhe ajudar a adquirir esses produtos.

O cartão possui cartões adicionais?

Segundo o que consta no site oficial do Méliuz, não é possível, atualmente, solicitar um cartão adicional.

Entretanto, qualquer pessoa que se sentir interessada em solicitar o seu cartão de crédito, pode o fazer de maneira individual.

Qual é a bandeira do cartão Méliuz?

A bandeira que está credenciada no cartão Méliuz é a Mastercard.

Assim, a partir dessa bandeira você já começa participando do programa Mastercard Surpreenda.

Nesse programa, a cada uma das compras que você faz, tem o ganho de um ponto e juntando cinco pontos, onde você pode resgatar vouchers para compras em lojas que são parceiras do programa.

Além disso, em algumas empresas você irá encontrar a promoção compre 1, leve 2, que é uma ótima ideia para quem já está querendo economizar de alguma forma.

Quais são as opções de pagamento da fatura?

Existem diversas maneiras de você conseguir acompanhar a sua fatura, seja pelo site ou pelo aplicativo, que também já está disponível para o IOS e também Android.

Mas, se você não quer ter nenhum trabalho, você pode esperar para fechar a fatura do seu cartão, pois depois que ela é fechada, ela irá chegar no seu email.

Por fim, é importante saber que o pagamento pode ser feito em qualquer lugar que te permite a leitura do código de barras da fatura.

Quem são as pessoas que podem solicitar o cartão PAN Méliuz?

Qualquer pessoa tem a chance de solicitar o cartão e assim aguardar a sua aprovação.

Entretanto, não podemos esquecer que será a análise de crédito que vai determinar se você vai receber o cartão ou não.

Em alguns lugares se fala que é exigido, pelo menos, um salário mínimo para ser aprovado e quanto maior for o seu score, maior será as suas chances você terá de ter o cartão.

Qual é a melhor data para realizar as compras?

A melhor data para você realizar a compra depende muito do dia de vencimento que você mesmo escolheu.

Assim, se por exemplo, o vencimento do cartão é dia 15, o fechamento acontece, em média, dez dias antes, ou seja, no dia 5.

Portanto, a melhor data para compra é o dia 06.

Para você saber o melhor dia para você, é só simular o dia de vencimento do seu cartão ou mesmo consultar essa informação através do aplicativo do cartão.

Qual é o limite do cartão?

Antes de você realizar contratar os benefícios de um cartão de crédito, é muito comum querer saber o limite do cartão para avaliar se ele tem o poder de suprir todas as suas necessidades.

Entretanto, buscando esse detalhe do cartão não encontramos em lugar algum e precisamos realizar algumas buscas mais específicas.

Só para você ter uma ideia esse tipo de informação não foi encontrado em nenhum tipo de cartão.

Isso acontece porque uma série de fatores pessoais são analisados antes de ser concedido algum crédito, então seria impossível conseguir padronizar as informações.

Assim, o que eu pude fazer é analisar os comentários na internet.

Muitas pessoas acabam compartilhando as suas experiências para ajudar quem tem dúvidas sobre o assunto.

A partir da internet então eu encontrei alguns aspectos pessoais.

Lembrando que eles não vieram do Méliuz ou do Banco PAN, que são os responsáveis pelo cartão e estão no conteúdo apenas para você ter essa visão de pessoas que utilizam o cartão:

  • Um Youtuber relatou que ele conseguiu um limite inicial de R$ 3.500;
  • Uma pessoa que tem um score de 439 conseguiu um limite inicial de R$ 1.000;
  • Alguém que tentou fazer o cartão com um score de 800 não foi aprovado;
  • Um usuário teve o seu limite aprovado com R$ 850, tendo 18 anos e nunca teve um cartão de crédito;
  • Outras pessoas conseguiram ser aprovado com um score de 362 e recebeu um limite inicial de R$ 950.

Todas essas informações foram retiradas de comentários na comunidade do Youtube.

Como você pode ver, muitos perfis, totalmente diferentes receberam aprovação, enquanto as pessoas que têm um score grande, como 800, foi recusado.

Essa é uma maneira de ilustrar que o limite do cartão Méliuz pode acabar variando.

Além disso, ficou visível que quando uma pessoa é aprovada, pode receber os valores bem interessantes, mesmo sendo o primeiro cartão.

Por fim, não podemos esquecer que quanto mais você usa o seu cartão de crédito e fidelizar a relação com o banco, as suas chances de obter aumentos é grande.

Como você pode solicitar o seu cartão Méliuz?

Para você conseguir pedir o seu cartão de crédito sem anuidade Méliuz, é muito simples.

Inicialmente você precisa preencher a proposta, que está disponível no site e pronto.

Vale lembrar aqui que você não precisa ter nenhuma conta no Banco PAN para poder obter o seu cartão, ok?

Bom, inicialmente você precisa acessar o site da Méliuz e clicar em QUERO MEU CARTÃO MÉLIUZ.

Depois disso, você deve preencher toda a proposta e não precisa enviar nenhum documento ou comprovante.

Pronto, agora você só deve esperar o andamento da sua proposto que será atualizada e o resultado será enviado para o email, ok?

Quem fará a análise da sua situação é o Banco PAN, que deve consultar o SPC, levando em conta alguns critérios, como:

  • Situação de pagador do cliente;
  • Locais que ele busca por crédito.

Normalmente, a aprovação tende a ser quase imediatamente e você será informado do seu pedido.

Se a sua proposta não for aceita, dentro de um período de seis meses você poderá realizar uma nova solicitação online.

Entretanto, não é porque você não foi aprovado, no momento, para ter o cartão de crédito que significa que você esteja com o nome sujo, certo?

Quanto é preciso de score você precisa para ter acesso a esse cartão de crédito?

Para você ter um cartão Méliuz não existe um valor mínimo de score baixo para poder ter um cartão de crédito.

Digo isso porque cada banco emissor tem as suas próprias políticas de aprovação.

Entretanto, de acordo com o Serasa, scores acima de 80 já são considerados bons, ou seja, existem uma chance, mesmo que pequena de ter o crédito aprovado.

Mas, para que você venha a se tornar um bom candidato para ter o seu cartão, manter as dívidas em dia pode ajudar.

Isso é importante porque isso não só evita os scores baixo como ajuda a sua saúde financeira.

Portanto, ao escolher o seu cartão, dê preferência para aqueles que não cobram anuidade ou mesmo taxas e são 100% grátis.

Quantos dias demora para receber o cartão?

Ao ser aprovado para ter o cartão de crédito, você receberá um cartão em até 15 dias úteis no endereço que foi informado.

Nos dias de hoje não existe ainda a opção de cartão de crédito virtual ou mesmo digital, entretanto, você pode realizar as suas compras online informando o número de cartão válido.

O número do cartão é aquele impresso na frente e depois inserir o código de segurança.

Esse é um cartão com a bandeira Mastercard e é habilitado para compras internacionais, que também estão elegíveis para cashback.

Já o extrato e a fatura do seu cartão de crédito pode ser acompanhada pelo aplicativo, pelo site Méliuz e pelo Banco PAN.

Como desbloquear o cartão Méliuz?

Para você desbloquear o cartão, basta baixar o aplicativo PAN CARTÕES.

O aplicativo da Méliuz é muito objetivo e logo no inicio na tela inicial, depois de realizar o cadastro você terá a opção DESBLOQUEIE SEU CARTÃO MÉLIUZ.

Depois de você clicar ai, eles mesmo irão explicar um passo a passo bem simples para você ter o seu cartão desbloqueado em mãos:

A primeira coisa que você precisa fazer é baixar o aplicativo Banco PAN e realizar o login na opção JÁ SOU CLIENTE.

Com o seu cartão em mãos, vá em DESBLOQUEAR MEU CARTÃO no meu que é descrito como VAMOS DESBLOQUEAR SEU CARTÃO.

Depois disso vai ser pedido que você leia o QR Code do cartão com a câmera do seu celular e então opte pelo desbloqueio por código numérico.

Agora você precisa escolher uma data que seja ideia para o vencimento da sua fatura. Lembre-se que precisa ser um dia que você vai ter dinheiro para pagar o cartão em?

Por fim, está na hora de criar a sua senha numérica com quatro dígitos.

Assim que o desbloqueio for validado, seu cartão estará pronto para uso.

Se você não quer realizar o desbloqueio desta maneira, existe uma segunda opção, que é entrando através da Central de Atendimento nos números:

  • 4003-0101 – Se você estiver nas capitais ou em regiões metropolitanas;
  • 0800 888 0101 – Outras localizações.

Limite do cartão baixo? Conheça como você pode aumentá-lo

Se você recebeu o seu cartão Méliuz e acabou ficando insatisfeito com o limite, não desanime.

Com o passar dos meses, a tendência é que esse valor vá aumentando.

Isso acontece por diversos motivos, um deles é o banco reconhecer que além de você utilizar o cartão com frequência, não consegue realizar novas compras por falta de crédito que está disponível.

A partir disso, o interessa para a instituição financeira é que você permanece sempre sendo um cliente fiel, ao invés de trocar por um cartão de crédito de um concorrente.

Portanto, continue usando o cartão de maneira recorrente, se lembrando, claro, do controle financeiro e organização das suas finanças.

Entretanto, não corra o risco de cair em uma bola de neve de juros do cartão, pois isso pode acabar sendo bem perigoso.

De tempos em tempos, é feita uma revisão dos limites de cada cliente.

Se você estiver muito insatisfeito com o valor atual, vale entrar em contato com o próprio Banco PAN e entender se eles podem fazer algo por você no momento e aumentar o seu saldo.

Qual é a nota do Méliuz no Reclame Aqui?

A nota do Méliuz no Reclame Aqui é de 8,6 de 10 e as métricas de solução de problemas estão entre as melhores.

Alguns aspectos que você deve levar em consideração são:

  • 100% das reclamações são respondidas pela empresa;
  • 85,6% dos clientes voltariam a fazer negócio;
  • Índice de solução de 89,5%;
  • A nota final dos consumidores é de 7,5.

Vale lembrar que esses dados são da empresa Méliuz e não especificamente do seu cartão.

Para você ler os relatos desse produto financeiro, você pode acessar estar página e buscar pela palavra-chave CARTÃO MÉLIUZ, por exemplo.

Cartão Méliuz vale a pena?

Sim, não podemos negar que o cartão Méliuz vale a pena.

Quando avaliamos o fato de ele ser uma opção de cartão que não cobra anuidade e ainda oferece o dinheiro de volta diretamente para a sua conta.

Ou seja, somente esses dois benefícios já podem ser bem interessantes para algumas pessoas.

O valor do cashback é bem competitivo e não deixar de ser interessante.

Já pensando nos parceiros do cartão, você dificilmente vai realizar a compra de um determinado produto e não encontrar condições do seu dinheiro de volta.

Assim, o cashback extra será um companheiro bem interessante.

Ainda assim, não podemos esquecer que existem outros cartões de crédito com porcentagens mais convidativas para as pessoas que tem gastos elevados no cartão de crédito.

Portanto, se você deseja ter um cartão com cashback que ofereça níveis acima de 1% nas compras, independente do parceiro, vale mais a pena contratá-lo.

Afinal de contas, o universo do cashback bem nos oferecendo uma diversidade enorme de condições tentadoras.

Todavia, para se certificar que você está aproveitando as melhores condições, não deixe de fazer uma comparação e pesquisar antes de fazer qualquer compra.

Digo isso porque esse conceito de COMPRA INTELIGENTE é capaz de te fazer economizar muito dinheiro.

 

Quer solicitar agora o seu cartão Méliuz? Basta acessar o botão abaixo:

SIM, EU QUERO !

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