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Dólar futuro: o que é e como investir nesse mercado financeiro?

Já citei algumas vezes aqui no site o dólar futuro, mas, você sabe o que ele significa e como é possível ganhar dinheiro com ele?

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Se inda não sabe, fique comigo até o final que falarei tudo o que você precisa saber o tema aqui.

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Boa leitura!

O que é o dólar futuro?

De maneira resumida, o dólar futuro é uma commodity financeira e que pode ser negociada na Bolsa de Valores.

Assim, ele tem um funcionamento diferente de quando você decide adquirir a moeda em uma casa de câmbio para poder viajar.

O que você procura?

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No mercado de finanças, o dólar futuro não é uma moeda física, que pode ser utilizada para a realização de compras, mas sim como um meio de valorizar ou desvalorizar um item futuramente.

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Santander BR

Portanto, as transações que envolvem esse tipo de dólar não vão levar em consideração somente a cotação do dólar hoje, ok?

Isso acontece porque se tratam de contratos de compra ou venda onde você negocia na data presente o valor do dólar em uma data futura.

Além disso, ao negociar aqui você negocia contratos e não o dinheiro em espécie.

Como funcionam os contratos de dólar futuro?

O dólar futuro é negociado em um ambiente na Bolsa de Valores chamado de Mercado Futuro.

O próprio mercado indica como o dólar funciona, ou seja, você pode adquiri um contrato hoje e negociá-lo mais para frente, dependendo do vencimento determinado na hora de fazer a compra.

Isso acontece para que você possa contar com as oscilações da moeda para que consiga obter um rendimento positivo com as suas operações.

Esses contratos de dólar futuro são disponibilizados pela B3, com vencimentos em todos os meses do ano.

Portanto, você tem a chance de ganhar com a valorização ou com a desvalorização desta commodity em diversos prazos.

O preço do contrato é sempre definido no momento da negociação, mas o pagamento será feito apenas na data de vencimento.

Quais são as negociações que envolvem o dólar futuro?

O mercado financeiro é um dos melhores para se trabalhar não por acaso, ele possibilita uma diversidade grande de operações com objetivos diferentes de ganhos.

Assim, no dólar futuro, as suas chances de ganhar dinheiro são diversas, o que inclui as seguintes como principais:

– Especulação:

A especulação é a operação mais comum para atuar no mercado financeiro se for pessoa física, mas, é também utilizada pelos bancos e fundos.

O objetivo principal é o lucro a partir da compra por um preço baixo e a venda por um valor mais elevado ou vender por um preço alto e recomprar por um preço baixo.

Os traders que são os especuladores optam por assumir o risco apostando na direção do mercado.

Como existe sempre uma grande alavancagem no dólar futuro os ganhos são sempre potencialmente maiores.

– Hedge:

O Hedge significa proteção.

Nesse caso, as pessoas que realizam o hedge têm como meta proteger o seu dinheiro, ou seja, o capital.

Geralmente, é realizado por empresas que possuem receitas, patrimônio ou despesas ligadas ao dólar.

Um exemplo muito comum são as empresas que tem dívidas em dólar e deseja evitar a depreciação do câmbio, ou seja, o valor do dólar frente ao real aumentar muito e assim a sua dívida não aumenta quando o dólar é convertido em real.

Nesse caso, a empresa compra dólar futuro, travando o seu resultado operacional.

Portanto, se o valor do dólar subir, o valor total das dividas é maior, mas a empresa consegue ganhar com o aumento do preço do dólar.

Mas, se o dólar cair, a empresa perde na operação com o dólar futuro, mas ao mesmo tempo o valor das suas dívidas diminui.

– Arbitragem:

Essa é uma modalidade executada pelos bancos, que buscam sempre explorar a diferença do dólar em diferentes temporalidades, como o mercado à vista e o mercado futuro.

A ideia é buscar os lucros baixos e que tenha um menor risco no mercado.

Assim, procuram distorções de preços ou erros na hora de precificar ativos para poder aprimorar as estratégias.

Onde você deve ficar de olho na hora de investir no dólar futuro?

Como mencionei no post, tipos de dólar, o dólar é hoje a moeda mais importante do mundo e se torna uma referencia para toda e qualquer taxa de câmbio.

Assim, o valor do câmbio reflete na expectativa dos players, como os bancos quanto à economia mundial.

Portanto, entender no que você deve ficar de olho na hora de investir no dólar futuro é essencial e falarei sobre os dois pontos principais abaixo:

– Cenário doméstico diante do dólar:

O cenário brasileiro influencia muito no valor do dólar.

Grandes investidores internacionais olham sempre para as economias mais emergentes, como a brasileira e precificam o câmbio diante de alguns fatores.

Assim, é necessário ficar de olhos nas crises políticas que deixam os investidores do mercado mais temerosos, o que gera uma corrida em direção ao dólar.

É justamente essa corrida em direção ao dólar que faz com que o valor suba.

Esse tipo de notícia está sempre disponível no mercado financeiro e, por essa razão, estar conectado com as noticias e interpretar o momento é fundamental.

Além disso, eleições, propostas de reformas e acordos comerciais, são sempre pautas diárias e que afetam o câmbio.

Outros itens que acabam influenciando internamente o dólar é:

  • Risco-Brasil;
  • PIB;
  • SELIC.

Todos esses itens podem fazer com que os investidores do exterior vejam o país de uma maneira diferente, o que influencia na precificação cambial.

– Cenário externo:

Assim como o cenário interno influencia no dólar, o cenário externo também tem um impacto muito forte sobre a moeda.

Portanto, fique sempre ligado as notícias diárias que envolve a politica de algumas potenciais do mercado internacional como:

  • Estados Unidos;
  • União Europeia;
  • China.

Além disso, grandes acordos ou inicio de guerras comerciais, falas de presidentes de países ou bancos centrais, como o FED afetam diretamente na hora do dólar futuro ser precificado.

Outros itens que é importante se atentar incluem:

  • Taxa de juros do FED;
  • PIB americano;
  • Payroll.

Esses são três itens que acabam levando um efeito imediato ao dólar.

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